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Asesores de Finanzas Personales

También llamado: Asesor Financiero, Gerente de Cartera, Planificador Financiero, Planificador Financiero Autorizado

Lo que hacen:
Asesoran a sus clientes sobre planes financieros utilizando conocimientos sobre impuestos, estrategias de inversión, valores, seguro, planes de pensión y propiedad inmobiliaria. Sus tareas incluyen asesorar a sus clientes con respecto al valor de sus activos, el monto de sus obligaciones, el nivel de liquidez, la cobertura de seguro, el estatus impositivo y sus objetivos financieros.
En el trabajo, usted:
  • Entrevistar a los clientes para determinar sus ingresos corrientes, gastos, cobertura de seguro, situación fiscal, los objetivos financieros, tolerancia al riesgo, o cualquier otra información necesaria para desarrollar un plan financiero.
  • Respuesta preguntas de los clientes acerca de los objetivos y detalles de los planes y estrategias financieras.
  • Recomendar a las estrategias de los clientes en la gestión del efectivo, cobertura de seguros, planes de inversión, u otras áreas para ayudar a alcanzar sus metas financieras.

Conocimiento

Comercio
  • servicio al cliente
  • contabilidad y economía
Artes y humanidades
  • idioma inglés
Matemáticas y ciencias
  • aritmética, álgebra, geometría, cálculo o estadísticas
  • psicología
Ingeniería y tecnología
  • computadoras y equipos electrónicos

Aptitudes

Aptitudes básicas
  • escuchar a los demás, no interrumpir y hacer buenas preguntas
  • lectura de la información relacionada con el trabajo
Solución de problemas
  • darse cuenta de un problema y averiguar la mejor manera de resolverlo
Personal y sistemas de tecnología
  • pensar en las ventajas y desventajas de las diferentes opciones y seleccionar la mejor
  • averiguar cómo debe funcionar un sistema y cómo le afectarán los cambios en el futuro

Habilidades

Verbal
  • comunicarse hablando
  • escuchar y entender lo que dicen las personas
Ideas y lógica
  • elaborar normas generales o encontrar respuestas a partir de una gran cantidad de información detallada
  • usar reglas para resolver problemas
Matemáticas
  • sumar, restar, multiplicar o dividir
  • elegir el tipo adecuado de matemáticas para resolver un problema

Personalidad

A las personas interesadas en este trabajo les gustan actividades que incluyan liderazgo, tomar decisiones y negocios.
Hacen bien el trabajo que necesita:
  • Integridad
  • Confiabilidad
  • Atención al detalle
  • Preocupación por otros
  • Perseverancia
  • Mente analítica

Tecnología

Es posible que utilice software como este en el trabajo:

Software de análisis financiero
  • Finance Logix Retirement Planner
  • Oracle E-Business Suite Financials Tecnología de moda
Relación con el cliente CRM de gestión de software
  • Microsoft Business Contact Manager
  • Salesforce software Tecnología de moda
Aplicaciones de software de gestión
  • ScanSoft PaperPort Pro
  • SunGard LockBox

Educación

Educación: (Calificación 4 de 5)
Por lo general se necesita
título universitario o
certificado déspues de los estudios universitarios

Para comenzar su carrera:

Encontrar capacitación Encontrar certificacíones

Perspectiva laboral

Buenas perspectivas
Es muy posible que existan nuevas oportunidades de trabajo en el futuro.
Salario
$89,160
por año, en promedio
Carreras ecológicas
Chequear mi estado Información sobre salario local Encontrar empleos

Explorar más

Ver más detalles en O*NET OnLine sobre asesores de finanzas personales.