Asesores de Finanzas Personales

Asesor Financiero, Gerente de Cartera, Planificador Financiero, Planificador Financiero Autorizado

Lo que hacen:
Asesoran a sus clientes sobre planes financieros utilizando conocimientos sobre impuestos, estrategias de inversión, valores, seguro, planes de pensión, y propiedad inmobiliaria. Sus tareas incluyen asesorar a sus clientes con respecto al valor de sus activos, el monto de sus obligaciones, el nivel de liquidez, la cobertura de seguro, el estatus impositivo, y sus objetivos financieros. También pueden comprar o vender activos financieros para clientes.
En el trabajo, usted:
  • Entrevistar a los clientes para determinar sus ingresos corrientes, gastos, cobertura de seguro, situación fiscal, los objetivos financieros, tolerancia al riesgo, o cualquier otra información necesaria para desarrollar un plan financiero.
  • Analizar la información financiera obtenida de los clientes para determinar las estrategias para los objetivos de la reunión clientes financieros.
  • Respuesta preguntas de los clientes acerca de los objetivos y detalles de los planes y estrategias financieras.

Conocimiento

Comercio

  • servicio al cliente
  • contabilidad y economía

Artes y humanidades

  • idioma inglés

Matemáticas y ciencias

  • aritmética, álgebra, geometría, cálculo o estadísticas
  • psicología

Aptitudes

Aptitudes básicas

  • escuchar a los demás, no interrumpir y hacer buenas preguntas
  • lectura de la información relacionada con el trabajo

Solución de problemas

  • darse cuenta de un problema y averiguar la mejor manera de resolverlo

Personal y sistemas de tecnología

  • pensar en las ventajas y desventajas de las diferentes opciones y seleccionar la mejor
  • averiguar cómo debe funcionar un sistema y cómo le afectarán los cambios en el futuro

Habilidades

Verbal

  • comunicarse hablando
  • escuchar y entender lo que dicen las personas

Matemáticas

  • sumar, restar, multiplicar o dividir
  • elegir el tipo adecuado de matemáticas para resolver un problema

Ideas y lógica

  • elaborar normas generales o encontrar respuestas a partir de una gran cantidad de información detallada
  • usar reglas para resolver problemas

Personalidad

A las personas interesadas en este trabajo les gustan actividades que incluyan liderazgo, tomar decisiones y negocios.

Hacen bien el trabajo que necesita:

  • Integridad
  • Atención al detalle
  • Mente analítica
  • Confiabilidad
  • Preocupación por otros
  • Iniciativa

Tecnología

Es posible que utilice software como este en el trabajo:

Relación con el cliente CRM de gestión de software

  • Microsoft Business Contact Manager
  • Salesforce software Tecnología de moda

Presentación del software

  • Financial planning presentation software
  • Microsoft PowerPoint Tecnología de moda En demanda

Software de análisis financiero

  • Oracle E-Business Suite Financials
  • WealthTec Foundations

Educación

Por lo general se necesita
título universitario o
certificado déspues de los estudios universitarios

Para comenzar su carrera:

Encontrar capacitación
Encontrar certificacíones
Encontrar licencias
Apprenticeship.gov

Perspectiva laboral

Buenas
Es muy posible que existan nuevas oportunidades de trabajo en el futuro.

Salario:

$102,140
$49,990
$239,200+
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Explorar más

Puede que le guste una carrera en una de estas industrias:

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