Asesores de Finanzas Personales
Asesor Financiero, Gerente de Cartera, Planificador Financiero, Planificador Financiero Autorizado
Lo que hacen:
Asesoran a sus clientes sobre planes financieros utilizando conocimientos sobre impuestos, estrategias de inversión, valores, seguro, planes de pensión, y propiedad inmobiliaria. Sus tareas incluyen asesorar a sus clientes con respecto al valor de sus activos, el monto de sus obligaciones, el nivel de liquidez, la cobertura de seguro, el estatus impositivo, y sus objetivos financieros. También pueden comprar o vender activos financieros para clientes.
En el trabajo, usted:
- Entrevistar a los clientes para determinar sus ingresos corrientes, gastos, cobertura de seguro, situación fiscal, los objetivos financieros, tolerancia al riesgo, o cualquier otra información necesaria para desarrollar un plan financiero.
- Analizar la información financiera obtenida de los clientes para determinar las estrategias para los objetivos de la reunión clientes financieros.
- Respuesta preguntas de los clientes acerca de los objetivos y detalles de los planes y estrategias financieras.
Conocimiento
Comercio
- servicio al cliente
- contabilidad y economía
Artes y humanidades
- idioma inglés
Matemáticas y ciencias
- aritmética, álgebra, geometría, cálculo o estadísticas
- psicología
Aptitudes
Aptitudes básicas
- escuchar a los demás, no interrumpir y hacer buenas preguntas
- lectura de la información relacionada con el trabajo
Solución de problemas
- darse cuenta de un problema y averiguar la mejor manera de resolverlo
Personal y sistemas de tecnología
- pensar en las ventajas y desventajas de las diferentes opciones y seleccionar la mejor
- averiguar cómo debe funcionar un sistema y cómo le afectarán los cambios en el futuro
Habilidades
Verbal
- comunicarse hablando
- escuchar y entender lo que dicen las personas
Matemáticas
- sumar, restar, multiplicar o dividir
- elegir el tipo adecuado de matemáticas para resolver un problema
Ideas y lógica
- elaborar normas generales o encontrar respuestas a partir de una gran cantidad de información detallada
- usar reglas para resolver problemas
Personalidad
A las personas interesadas en este trabajo les gustan actividades que incluyan liderazgo, tomar decisiones y negocios.
Hacen bien el trabajo que necesita:
- Integridad
- Atención al detalle
- Mente analítica
- Confiabilidad
- Preocupación por otros
- Iniciativa
Tecnología
Es posible que utilice software como este en el trabajo:
Relación con el cliente CRM de gestión de software
- Microsoft Business Contact Manager
- Salesforce software
Presentación del software
- Financial planning presentation software
- Microsoft PowerPoint
Software de análisis financiero
- Oracle E-Business Suite Financials
- WealthTec Foundations
Educación
Educación: (Calificación 4 de 5)
Por lo general se necesita
título universitario o
certificado déspues de los estudios universitarios
título universitario o
certificado déspues de los estudios universitarios
Para comenzar su carrera:
Encontrar capacitación
Encontrar licencias
Apprenticeship.gov
Perspectiva laboral
Buenas
Es muy posible que existan nuevas oportunidades de trabajo en el futuro.
Explorar más
- Agentes de Venta de Valores, Productos Básicos, y Servicios Financieros
- Analistas Financieros y de Inversiones
- Asesores de Crédito
- Especialistas de Riesgo Financiero
- Gerentes de Fondos de Inversión
Puede que le guste una carrera en una de estas industrias:
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