La gran responsabilidad de invertir los ahorros de las personas y ayudarlos a construir una jubilación segura ... toma conocimiento financiero y habilidades interpersonales. Asesores financieros personales proporcionar asesoramiento sobre inversiones, propiedad de la vivienda, planificación de patrimonio, y más ... para ayudar a las personas a administrar sus finanzas y plan para el futuro. Asesores financieros personales comienzan por determinar las necesidades financieras de un cliente y con qué riesgo se sienten cómodos, luego ayudar a establecer metas a corto y largo plazo. Los asesores son expertos en los beneficios y limitaciones de muchos tipos diferentes de inversiones, tales como fondos mutuos, acciones y bonos, bienes raíces y cuestiones relacionadas como seguro y las implicaciones fiscales de diferentes inversiones. Comercializando sus servicios a clientes potenciales es una parte continua del trabajo. Para construir su base de clientes, asesores financieros personales dan seminarios, participar en eventos de networking, y buscar referencias de clientes actuales. Por lo general, los asesores se reúnen anualmente con los clientes para discutir su cartera de inversiones y hacer ajustes. La mayoría de los asesores financieros personales trabajar en la industria financiera y de seguros, y muchos otros trabajan por cuenta propia. Por lo general, trabajan a tiempo completo en las oficinas, y algunos pueden encontrarse con clientes durante las noches y los fines de semana. Asesores financieros personales típicamente necesita una licenciatura; con especialización en finanzas, economía, contabilidad, las matemáticas o la ley son todas buenas preparaciones. Finanzas es un campo altamente regulado: se requieren licencias específicas para vender diferentes inversiones o productos de seguro. Los asesores pueden necesitar registrarse con los reguladores estatales o la Comisión de Bolsa y Valores.
Lo que hacen:
Asesoran a sus clientes sobre planes financieros utilizando conocimientos sobre impuestos, estrategias de inversión, valores, seguro, planes de pensión, y propiedad inmobiliaria. Sus tareas incluyen asesorar a sus clientes con respecto al valor de sus activos, el monto de sus obligaciones, el nivel de liquidez, la cobertura de seguro, el estatus impositivo, y sus objetivos financieros. También pueden comprar o vender activos financieros para clientes.
En el trabajo, usted:
Entrevistar a los clientes para determinar sus ingresos corrientes, gastos, cobertura de seguro, situación fiscal, los objetivos financieros, tolerancia al riesgo, o cualquier otra información necesaria para desarrollar un plan financiero.
Recomendar a las estrategias de los clientes en la gestión del efectivo, cobertura de seguros, planes de inversión, u otras áreas para ayudar a alcanzar sus metas financieras.
Administrar carteras de clientes, cliente planea mantener hasta al día.
Comercio
servicio al cliente
contabilidad y economía
Artes y humanidades
idioma inglés
Matemáticas y ciencias
aritmética, álgebra, geometría, cálculo o estadísticas
psicología
Seguridad y gobierno
leyes y gobierno
Aptitudes básicas
escuchar a los demás, no interrumpir y hacer buenas preguntas
lectura de la información relacionada con el trabajo
Solución de problemas
darse cuenta de un problema y averiguar la mejor manera de resolverlo
Personal y sistemas de tecnología
pensar en las ventajas y desventajas de las diferentes opciones y seleccionar la mejor
averiguar cómo debe funcionar un sistema y cómo le afectarán los cambios en el futuro
Verbal
comunicarse hablando
comunicarse por escrito
Matemáticas
sumar, restar, multiplicar o dividir
elegir el tipo adecuado de matemáticas para resolver un problema
Ideas y lógica
elaborar normas generales o encontrar respuestas a partir de una gran cantidad de información detallada
usar reglas para resolver problemas
A las personas interesadas en este trabajo les gustan actividades que incluyan liderazgo, tomar decisiones y negocios.
Hacen bien el trabajo que necesita:
Integridad
Confiabilidad
Atención al detalle
Mente analítica
Preocupación por otros
Logro/esfuerzo
Es posible que utilice software como este en el trabajo:
Relación con el cliente CRM de gestión de software
Microsoft Business Contact Manager
Salesforce software
Presentación del software
Financial planning presentation software
Microsoft PowerPoint
Software de análisis financiero
Oracle E-Business Suite Financials
WealthTec Foundations
Por lo general se necesita título universitario o certificado déspues de los estudios universitarios
Para comenzar su carrera:
Es posible que existan nuevas oportunidades de trabajo en el futuro.
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