La gran responsabilidad de invertir los ahorros de las personas y ayudarlos a construir una jubilación segura ... toma conocimiento financiero y habilidades interpersonales. Asesores financieros personales proporcionar asesoramiento sobre inversiones, propiedad de la vivienda, planificación de patrimonio, y más ... para ayudar a las personas a administrar sus finanzas y plan para el futuro. Asesores financieros personales comienzan por determinar las necesidades financieras de un cliente y con qué riesgo se sienten cómodos, luego ayudar a establecer metas a corto y largo plazo. Los asesores son expertos en los beneficios y limitaciones de muchos tipos diferentes de inversiones, tales como fondos mutuos, acciones y bonos, bienes raíces y cuestiones relacionadas como seguro y las implicaciones fiscales de diferentes inversiones. Comercializando sus servicios a clientes potenciales es una parte continua del trabajo. Para construir su base de clientes, asesores financieros personales dan seminarios, participar en eventos de networking, y buscar referencias de clientes actuales. Por lo general, los asesores se reúnen anualmente con los clientes para discutir su cartera de inversiones y hacer ajustes. La mayoría de los asesores financieros personales trabajar en la industria financiera y de seguros, y muchos otros trabajan por cuenta propia. Por lo general, trabajan a tiempo completo en las oficinas, y algunos pueden encontrarse con clientes durante las noches y los fines de semana. Asesores financieros personales típicamente necesita una licenciatura; con especialización en finanzas, economía, contabilidad, las matemáticas o la ley son todas buenas preparaciones. Finanzas es un campo altamente regulado: se requieren licencias específicas para vender diferentes inversiones o productos de seguro. Los asesores pueden necesitar registrarse con los reguladores estatales o la Comisión de Bolsa y Valores.
Lo que hacen:
Asesoran a sus clientes sobre planes financieros utilizando conocimientos sobre impuestos, estrategias de inversión, valores, seguro, planes de pensión y propiedad inmobiliaria. Sus tareas incluyen asesorar a sus clientes con respecto al valor de sus activos, el monto de sus obligaciones, el nivel de liquidez, la cobertura de seguro, el estatus impositivo y sus objetivos financieros.
En el trabajo, usted:
Entrevistar a los clientes para determinar sus ingresos corrientes, gastos, cobertura de seguro, situación fiscal, los objetivos financieros, tolerancia al riesgo, o cualquier otra información necesaria para desarrollar un plan financiero.
Respuesta preguntas de los clientes acerca de los objetivos y detalles de los planes y estrategias financieras.
Recomendar a las estrategias de los clientes en la gestión del efectivo, cobertura de seguros, planes de inversión, u otras áreas para ayudar a alcanzar sus metas financieras.
Comercio
servicio al cliente
contabilidad y economía
Artes y humanidades
idioma inglés
Matemáticas y ciencias
aritmética, álgebra, geometría, cálculo o estadísticas
psicología
Ingeniería y tecnología
computadoras y equipos electrónicos
Aptitudes básicas
escuchar a los demás, no interrumpir y hacer buenas preguntas
lectura de la información relacionada con el trabajo
Solución de problemas
darse cuenta de un problema y averiguar la mejor manera de resolverlo
Personal y sistemas de tecnología
pensar en las ventajas y desventajas de las diferentes opciones y seleccionar la mejor
averiguar cómo debe funcionar un sistema y cómo le afectarán los cambios en el futuro
Verbal
comunicarse hablando
escuchar y entender lo que dicen las personas
Ideas y lógica
elaborar normas generales o encontrar respuestas a partir de una gran cantidad de información detallada
usar reglas para resolver problemas
Matemáticas
sumar, restar, multiplicar o dividir
elegir el tipo adecuado de matemáticas para resolver un problema
A las personas interesadas en este trabajo les gustan actividades que incluyan liderazgo, tomar decisiones y negocios.
Hacen bien el trabajo que necesita:
Integridad
Confiabilidad
Atención al detalle
Preocupación por otros
Perseverancia
Mente analítica
Es posible que utilice software como este en el trabajo:
Software de análisis financiero
Finance Logix Retirement Planner
Oracle E-Business Suite Financials
Relación con el cliente CRM de gestión de software
Microsoft Business Contact Manager
Salesforce software
Aplicaciones de software de gestión
ScanSoft PaperPort Pro
SunGard LockBox
Por lo general se necesita título universitario o certificado déspues de los estudios universitarios
Para comenzar su carrera:
Es muy posible que existan nuevas oportunidades de trabajo en el futuro.
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